¿Por qué flaqueó la confianza en la jubilación en 2023?

En su encuesta anual de confianza para el retiro, el EBRI halló que la confianza de los trabajadores cayó lo más desde la crisis de 2008, a niveles de 2018. La de jubilados también se golpeó. Solo 20% se sentía muy seguro de un retiro cómodo.

Los al menos algo seguros de costearse cayeron nueve puntos (73% en 2022 a 64% en 2023). En jubilados, cuatro puntos (77% a 73%). Siguen más confiados que los activos (histórico), pero solo 27% muy seguros (vs 33%), mínimo desde 2009.

Los dos motivos top de trabajadores: poco o nada ahorrado / sin preparación (40%) e inflación cara (29%). En jubilados, al revés: 42% teme la inflación y 25% el poco ahorro.

La carestía preocupa

La inflación cruzó todo el reporte.

• Al 84% de activos y 67% de jubilados les preocupa que la inflación frene el ahorro.
• Al 73% y 58% les preocupa recortar fuerte el gasto por la inflación.
• Casi la mitad de jubilados gasta más de lo esperado vs solo 36% en 2022.
• Solo 58% de activos (vs 67% en 2022) cree que le alcanzará contra la carestía. Inflación y economía fueron las top de ambos.

Preocupación | Trabajadores | JubiladosInflación alta 12+ meses 86% 79%. Recesión en 12 meses 80% 74%. Cambios del gobierno al sistema 80% 71%. Tasas seguirán subiendo 80% 62%. Vivienda más cara 76% 55%. Bolsa más volátil 74% 65%. Bolsa menor en 12 meses 65% 58%. Otra emergencia sanitaria 54% 53%. % al menos algo preocupados por sus finanzas en el retiro. Encuesta de enero-febrero de 2023.

Estrategias de ingreso

Sobre qué harán con su plan laboral al jubilarse, los trabajadores dijeron:

Estrategia | RespuestasRolar a IRA 36%. Dejarlo en el plan 30%. Cobrarlo a otra inversión o ahorro 28%. Comprar renta vitalicia 21%. Cobrarlo y gastarlo 9%. No sabe 16%.

Jóvenes más propensos a cobrarlo a otra inversión o a renta garantizada. Con $100,000+ más propensos a rolar a IRA que con menos de $10,000.

Más buscan guía experta: 34% trabaja con un profesional (vs 29% en 2022) y más de la mitad lo hará (vs 45%).

AVISOS IMPORTANTES

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En materia fiscal, este material no debe usarse para evadir sanciones legales. Busque asesoría independiente según sus circunstancias.

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